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【资讯】证券公司代客理财破冰投资顾问操盘自营资金劣后

发布时间:2020-10-16 23:08:47 阅读: 来源:乳化剂厂家

证券公司代客理财破冰 投资顾问操盘自营资金劣后

投顾是证券营业部的生命线,是真正的财富管理,也是未来最被看好的券商业务之一。尽管账户管理办法尚未正式颁布实施,证券公司对代客理财业务却觊觎已久,目前券业正试水哪些新型投顾模式?

投顾是证券营业部的生命线,是真正的财富管理,也是未来最被看好的券商业务之一。尽管账户管理办法尚未正式颁布实施,证券公司对代客理财业务却觊觎已久,目前券业正试水哪些新型投顾模式?  有券商投顾跟帖称,“机制和模式已成,有种你来战”。更有投顾认为,“财富证券的分成机制与当前的私募已经差不多了,有能力的投顾可以名正言顺地利用别人的钱生财了”。

据证券时报记者了解,当前业界的另一种新模式是,投顾变身“操盘手”。  营业部试水代客理财  投顾如何变身“操盘手”?  据记者了解,这种投顾业务新模式简单说就是由券商自营为客户配备一定资金,并由券商选定的投顾负责交易操盘,根据最终收益按约定比例分成。  具体而言,资金来源有两部分,分别为客户资金和券商自营资金,两部分资金中,前者为优先级,后者为劣后级。操盘者来自券商内部,是经过千挑万选的优秀投顾,盈利后按约定比例分成,投顾个人分成占比更高。  小范围试点该项业务的是西南地区一家券商,而且目前仅限于该公司部分营业部。据了解,此项业务在这家券商已悄然试水一段时间,但受当前政策限制,尚未正式大范围推广,更未对外公开宣传。  知情人士介绍,该业务主要在该上市券商营业部范围试点,客户资金和投顾主要也来自营业部,该公司只是从自营盘中划出部分资金作为劣后。该公司给试点营业部的最低要求是,不得出现亏损,一旦出现亏损,将直接算在试点营业部账上,逐年倒扣,直到回本。  举例来说,某优先+劣后级资金组合当年亏损1000万元,而营业部实现盈利800万元,则该公司当年盈亏为零,挂账200万元,第二年继续抵扣200万元。  “目前运行还很平稳,也没听说过出现亏损的,盈利比例都还不错。”上述券商一家试点营业部负责人介绍说,后续也有不少客户申请此项业务,但公司和营业部出于风险的考虑,并未来者照单全收。  四大亮点引发关注  据介绍,能够出任上述业务操盘的投顾,都需要经过该公司层层考核。  首先就是投资业绩过硬。据悉,该公司一直保持着在内部进行模拟投资大赛的传统,业绩持续优秀者才有资格申请该项试点业务;其次是投资风格稳定成熟,并非激进、走偏门、听消息炒概念的投资风格;第三就是得到客户认可。  正在试水该项业务的营业部中,投顾拥有的客户几乎都是自身的忠实粉丝。  该公司一位营业部负责人介绍,因为账户管理办法尚未颁布实施,目前此种代客理财的通道主要还是伞形信托和资管渠道账户。前者因为前不久监管层叫停了新开伞业务,目前仅有存量账户操作,后者则一直存在。  “这种方式很灵活,基本与市场上私募机构代客理财差不多。”深圳一位资深投顾如此评价,首先,券商以自营资金作为劣后,让客户资金出于优先地位,保证了客户资金的安全,也使得公司资本在承受高风险的同时,享受了高收益。其次,负责操盘的投顾资质把关掌控在公司手中,并且有着伞形账户或资管账户的严格约束,这也形成了有效的风险控制。第三,收益分成顾及了客户、投顾个人和公司利益。第四,营业部佣金收入属于新增,佣金费率也会操持在较高水平,按客户资金多寡,佣金水平一般定在1%。~3%。之间。  这位投顾还表示,一旦账户管理放开,券商代客理财就可名正言顺,上述操作模式就可直接走账户管理,优秀的投资人才就完全可以通过这种模式直接开展代客理财业务。

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